写报告效率低、基金营销缺支撑……同花顺用AI解决资管展业痛点

伴随着AI和大模型的发展，AI在金融行业的应用正在迅速增长。1月10日，同花顺和浙报集团银柿财经主办的2025第三届基金生态大会在杭州召开。同花顺银行业务总监查显文在会上分享了自己的观点。

此前，已有多项研究指出AI应用在金融领域的重要性。例如，麦肯锡报告指出，AI在金融领域的应用可以带来显著的效率提升和成本节省。普华永道的研究显示，AI在资产管理中的应用可以带来更好的投资回报和客户体验。

在与客户的交流过程中，查显文也发现，AI正在提高基金、券商和银行展业的效率。他提到，好的基金产品也得有好的策略。而在过往的基金营销过程中，客户经理面临诸多痛点，包括：

服务报告编写效率低，每个人一周只能完成3到5篇报告，这限制了基金投顾客户经理服务的质量和数量；

服务报告需要涵盖多种产品和领域，如纯基金、理财、保险等全资产，以及宏观市场分析等内容，这对报告写作者的知识面提出了较高要求；

前线的基金销售人员，需要有效的市场营销策略支持，以提高销售效率和客户满意度。

而同花顺的AI功能可以一键生成资产建议书、再平衡建议书、基金组合诊断等多类型报告，为基金售前、售中、售后全流程营销服务提供支撑。

查显文提到，券商投顾在营销工作、互动直播等多种场景中，也需要多种多样的报告，包括日常解读、市场研判、投顾研究策略，行业研究策略等。此外，券商对于不同的客户，可能会发一些互动文章。在同花顺面向券商投顾的工作台和辅助系统中，针对性地解决了这些需求。

他提到，银行在授信过程中，也需要对公客户经理撰写报告，这涉及到大量的数据整合和分析工作。这些数据包括工商数据、征信数据以及各类企业调研数据。将这些数据整合到报告中是一个耗时且复杂的过程。此外，银行还需要处理大量的纸质材料，如三大表等，这也增加了工作量。

查显文表示，同花顺的AI功能可以帮助银行提高工作效率，降低工作难度。首先，它可以帮助银行整合本地运营数据和行业数据，实现数据的融合。其次，通过OCR识别技术，可以将纸质材料的数据快速录入系统，并与行业数据进行整合。此外，同花顺的AI还可以自动学习各类模板的内容模块和写作方式，帮助客户经理快速生成报告。最后，AI还可以自动给出建议，减轻客户经理的工作量。