金证新一代反洗钱系统落地头部基金公司

金证股份（600446.SH）新一代反洗钱系统近日在某头部基金公司完成部署。未来还将陆续在8家客户上线。

据悉，为解决早期系统架构陈旧无法适配部分信创组件问题，新一代反洗钱系统新架构全面符合信创要求，原生支持国产化软硬件体系，包括操作系统、数据库、中间件等关键组件，实现全栈技术自主可控，为金融信创转型提供坚实支撑。

为支持金融机构对接人行受益所有人管理信息系统（BOMIS），新系统支持从BOMIS自动获取非自然人客户的受益所有人信息并提供自动核查的功能。系统能将获取的受益所有人信息与基金客户自身数据进行智能匹配校验，对于信息不一致或存在缺失的情况，自动触发预警提示并生成待办任务。通过与BOMIS的无缝对接，有效提升了基金公司受益所有人识别与管理的效率，降低了因信息不对称带来的合规风险。

为解决监管要求在上报完可疑报告后需持续报送接续报告的问题，新系统实现了接续可疑报送的功能，能够针对已上报的新增可疑交易，提供排除可疑和报送接续可疑的操作，从而补齐了监管对金融机构可疑交易报告的全部要求。

为协助金融机构更好的完成金融机构自评估报告，根据人行自评估指引等要求和相关内容，系统实现金融机构自评估的线上管理。新系统内置了标准化的评估指标体系和流程模板，金融机构可依据自身业务特点灵活配置评估项与权重。