从“卖产品”到“做规划” 国金证券AI投顾加速财富管理买方顾问转型

随着券商行业数字化转型驶入深水区，加码科技投入、深耕智能转型，已成为券商行业发展共识。2025年年报显示，28家上市券商全年信息技术投入合计约250亿元，投入占营收比重攀升至6%。金融科技加速渗透券业全业务链条，财富管理成为核心应用场景，行业正经历从“卖产品”到“做规划”、从“单一服务”到“全程陪伴”的深刻变革，AI驱动的智能化、个性化服务成行业转型核心方向。

以国金证券（600109.SH）为例，公司持续深耕客户结构优化与数字化转型，依托数字化投顾、AI 投顾等智能工具落地买方顾问转型战略，有效带动了客户活跃度与交易规模显著提升。

技术投研双轮驱动，破解传统服务痛点

作为行业内最早探索AI大模型在财富管理领域应用的机构之一，国金证券的AI投顾以“自主研发+生态合作”为技术支撑，以“AI+人工”为服务模式，通过全场景服务矩阵，让普通投资者也能享受到机构级专业服务，开启了财富管理智能化、普惠化的全新篇章。

国金证券始终秉持“客户视角、专业诚信、长期主义”的核心发展理念，凭借十年自主研发策略积累与雄厚的底层投研能力，搭建起专业度高、覆盖面广、适配大众的AI投顾服务体系。国金证券坚持“技术+投研”双轮驱动的核心发展逻辑，创新打造“算法策略输出+人工专业校验”的协同服务模式，兼顾人工智能的高效运算优势与人工投研的专业研判能力，既发挥技术高效优势，又坚守专业服务底线，实现了服务效率与服务质量的双重提升。

在数字化技术赋能层面，国金AI投顾深度整合大数据与人工智能核心算法，搭建7×24小时全天候运行的市场监测、数据抓取与智能分析体系，能够实时捕捉资本市场行情波动、行业政策调整、市场投资热点等关键信息，快速完成海量市场数据的筛选、拆解与研判，为投资者决策提供科学、及时的数据支撑。依托沉淀十年的自研投资策略体系，平台储备数百套成熟投资策略，持续追踪近千个有效市场因子，针对不同风险承受能力、投资周期、财富增值目标的各类客群，智能生成差异化资产配置方案，落地“千人千策”的定制化服务，让普通投资者也能拥有专属的机构级投资策略支持。

在专业化投研加持方面，国金证券人工投研团队深度参与量化策略的迭代优化，聚焦标的筛选、信号校验、复杂决策解读、投资者情绪疏导等核心环节，补足了单纯智能化服务缺乏人文温度、复杂行情研判能力不足的短板。投研团队凭借多年一线市场实战经验，对各类投资策略、配置方案进行多层校验、优化调整，规避算法偏差，保障策略的安全性、科学性与市场适配性。同时为投资者提供一对一专业解读、全周期投资陪伴服务，让智能科技赋能专业投资，有效提升了投资者的服务体验与信任度。

持续迭代升级，深耕普惠金融与买方转型

国金证券相关负责人表示，AI投顾业务的落地与规模化应用，是公司财富管理业务向买方顾问全面转型的关键标志性布局。券商买方顾问转型的核心，是摆脱传统产品销售思维，加速从“卖产品”转向“做规划”、从“单一服务”升级为“全程陪伴”，为每一位投资者提供专业、适配、贴心的资产配置解决方案。这既是行业高质量发展的核心要义，也是国金AI投顾助力财富管理深化买方转型的核心价值所在。

AI投顾服务上线以来，国金证券始终以“深化客户信任”为出发点，相关智能投资策略保持常态化迭代优化，结合市场行情波动、政策导向变化及不同客群需求升级，持续丰富策略体系、完善服务流程，不断贴合市场变化与客户配置需求，稳步提升整体服务体验与客户信任度。

展望未来，国金证券将持续坚守普惠金融初心，深耕“技术+投研”双轮驱动的核心模式，持续推进AI投顾产品、策略、服务的全方位迭代升级，打破专业财富管理的壁垒，让更多普通投资者享受到专业、高效、贴心的智能财富管理服务，以数智之力赋能财富成长，助力证券行业高质量发展与普惠金融深度落地。