818理财节 | 财信证券：从流量狂欢转向“长期财富服务陪伴”

2026年，券商818理财节迎来十年里程碑。这十年，818理财节从单一券商活动，演变为券业年度财富管理盛会；从最初产品优惠、红包让利的简单营销模式，升级迭代成集聚投教普及、资产配置赋能、科技理财创新、全周期客户陪伴于一体的综合性行业盛会。从“营销狂欢”到“价值深耕”，818理财节已成为观察国内财富管理转型脉络、洞察大众理财趋势变迁的核心窗口。

为此，财闻推出“818理财节”特别策划，对话各大券商，深度拆解818理财节的创新升级之路与年度特色举措，解读大众理财痛点与资产配置新机遇，以行业一线十年深耕的专业声音，传递理性理财理念，赋能全民财富长期稳健增值。

财闻：今年财信证券818理财节的主题、玩法是什么？相较于往年，今年会在哪些方面创新升级？

财信证券：今年财信证券818理财节以“818财富狂欢节，钜惠来袭”为核心主题，锚定用户财富管理服务体验升级的核心方向，打造覆盖全层级投资者的一站式财富服务体验。

相较于往年，今年我们围绕产品布局优化、全周期体验焕新、客户服务形式升级和活动运营提效这四大方向进行创新。

产品布局上，重点推出服务型投顾产品包和智能投顾产品，为广大投资者提供更实时的投资辅助。

全周期体验上，推出专属15天免费体验期，打破过往投资者对投顾服务“定价门槛高、效果难感知”的顾虑，让投资者更好地感知专业投顾服务的实际价值，再做出适配自身需求的选择。

客户服务上，结合往期活动效果，强化理财经理企业微信端的精细化客群服务能力。把理财节活动的优惠触达、后续的常态化投资陪伴深度结合，把传统的流量式活动升级为“触达服务+长期陪伴”的运营模式。

活动运营效率上，突出打造投顾、基金、智能工具等独立的分会场，让更多优质产品和服务获得充分曝光；新增了筛选逻辑和产品优势板块，降低投资者决策成本，实现流量价值与用户体验的双向升级。

财闻：本次理财节重点面向新手股民、存量深度投资者还是闲置资金理财用户？不同客群的活动设计会有怎样的差异化布局？

财信证券：本次818理财节在覆盖全层级财富客群的同时，也深度响应了不同财富积累阶段、不同风险偏好投资者的多元化财富管理诉求，以客户精细化分群的运营体系为支撑，打造差异化的财富服务矩阵。

我们打破传统粗放式的活动运营范式，从选品逻辑、活动策划、营销推广、渠道服务等方面，结合不同客群的投资理财偏好、风险等级等需要做了针对性的构思设计，让不同需求的投资者都能匹配到契合自身财富成长阶段的产品和服务。

以活动策划为例，今年的理财节将更加突出独立分会场的概念，投顾主题分会场匹配投资者的专业陪伴需求，工具主题分会场侧重满足投资者的智能决策辅助需求。这样的构思是把专业财富管理的长期价值传递给更广泛客户的同时，也更倾向了“客户的长期陪伴”，实现用户体验升级与服务价值沉淀的双重提升。

财闻：从行业视角来看，818理财节已经从单纯的营销活动，向财富管理转型，您如何看待这一行业变化？今年行业竞争有哪些新特征？

财信证券：站在行业发展的宏观视角来看，818理财节的迭代演进，正是国内财富管理行业从流量驱动的短期营销范式，向以客户长期价值为核心的专业服务生态跃迁的标志性缩影。今年行业竞争的焦点，也从过往的资源比拼、流量竞速，转向了“谁能把活动资源精准匹配到对应客群的真实需求上”。这也对行业在客户全生命周期财富需求的深度洞察、专业服务体系的长期构建，以及陪伴式价值的传递能力上，提出了更高的要求。

今年财信证券的818理财节活动也是契合了行业这一变化。以推出的各类投顾产品体验活动为例，核心目的也不是追求短期的活动效果，而是让投资者先深度感知和体验专业投顾服务的实际价值，进而实现“客户的长期陪伴”。

财闻：您认为，该如何平衡理财节的营销属性与投资者教育、风险提示的责任？如何避免用户被优惠活动诱导，产生非理性交易行为？

财信证券：我们始终将投资者权益保护放在核心位置，在日常的业务开展中，就将全周期的合规服务体系贯穿在营销价值传递、投教责任践行和投资风险提示之间，实现服务温度与合规底线的协同统一。

任何营销的底层经营原则就是严格契合投资者适当性管理，不向无真实投资需求、风险承受能力与产品等级不匹配的客户推送相关参与邀约，从基础的经营逻辑上杜绝诱导性营销的空间。同时，我们坚持将“长期价值传递”放在短期营销目标之前，让活动触达成为面向用户传递理性投资理念的重要载体。无论是活动的宣传营销还是产品服务的投资购买，都提前结合客户的风险等级来触达，揭示风险和适当性匹配，从根源上引导客户建立长期理性的投资理念。

财闻：结合财信证券后台交易数据、用户行为数据，现阶段股民的整体交易行为呈现哪些特征？有哪些投资痛点？针对这些痛点，财信证券有哪些投教动作？如何避免投教流于形式？

财信证券：基于用户行为与交易数据的长期沉淀观察，当前投资者群体的财富管理行为正处于快速迭代的转型阶段，在投资的专业认知升级与投资工具的价值感知层面仍需要持续提升。一部分投资者面对金融产品和服务的选择时，不知如何去挑选适配自己需求的产品和服务；一部分投资者对当前证券行业推出的投资智能工具、投顾服务的实际价值，也需要更多的认知。

为了更好解决投资者的投资痛点，财信证券跳出传统单向输出式投教的固化范式，将投教深度融入全场景财富管理服务的各个触点，让专业认知传递能更自然地嵌入用户的投资旅程之中，实现投资者专业素养与财富管理能力的协同成长。比如在818理财的产品推介时，会清晰标注选品的逻辑、产品的适配人群和产品核心优势，帮助投资者快速看懂产品的价值，让投教内容以“客户更感兴趣的形式”真正触达目标人群。

财闻：在散户专业化、投资机构化的趋势下，财信证券未来还会在股民服务、投资产品、财富管理上做哪些重点布局？

财信证券：我们始终坚持“以客户为中心”，深化“专业+科技”协同，持续推进零售财富集约化经营，加快线上线下融合，全面强化专业服务能级。

在客户经营层面，持续迭代分层分类的精细化财富服务体系，打磨财信证券特色内容资讯生态和财富服务平台；以重点客群区域为支点开展分层的服务探索，由点及面深化推进线上线下融合渗透，实现客户服务能级与体验的双重跃升。

在服务效能层面，升级智能客户标签体系，输出更具前瞻性的客群洞察能力；强化企微端数智化赋能支撑，迭代一站式员工工作台，多方位释放一线服务生产力，实现展业效率与服务质量的双重进阶。

在运营协同层面，打磨升级“数字平台”，筑牢财富管理数字化转型的硬核基建；加速落地AI多元应用，打造原生AI驱动的APP，逐步实现“工具型智能”到“服务式智能”，以科技赋能专业服务、提质增效。

财闻：财信证券后续是否会将818理财节的优质投教、智能投顾、持仓陪伴等服务常态化？

财信证券：我们将以本次818理财节沉淀的优质服务实践为基础，将经过市场验证的投教、智能投顾等核心服务能力，纳入客户陪伴的常态化服务体系。这既契合当前零售财富行业聚焦长期用户价值的发展趋势，也能更好地践行我们“客户的长期投资陪伴”的核心服务理念，为用户的全周期投资旅程提供坚实支撑。

财闻：结合下半年市场行情，您对普通股民的资产配置、交易节奏、风险把控等投资行为还有哪些专业建议？

财信证券：我们倡导广大投资者持续丰富自身的金融专业投资知识储备、理性投资和决策判断，依托体系化的专业认知与工具支撑，实现投资行为的理性进阶。

资产配置方面，结合自身的实际情况、根据自身的风险承受能力做均衡的配置，平滑整体组合的波动。

交易节奏方面，以理性决策替代情绪化操作，善用专业投研服务与智能工具的赋能价值，把握更具确定性的长期收益窗口。

风险把控方面，始终以自身真实财富规划需求为核心，选择与自身风险等级高度适配的资产组合，筑牢长期财富安全的坚实屏障。