韩国金融监管出手！严禁券商以交易金额挂钩奖励诱导投资

10月28日，韩国金融监督院宣布收紧证券行业提供金融福利标准，相关条例修改将于明年1月1日正式生效。业界已同意除已公布活动外，自愿避免推出相冲突的新促销活动。

监管部门认为，基于交易活动的奖励会加剧投资者与券商的利益冲突。收紧后标准严禁提供与交易次数或交易金额挂钩的金融福利促销活动，如向交易金额超设定标准的客户提供投资补贴或随交易额增加提高奖励额度。金融福利涵盖现金、礼品券及券商代客户向相关机构支付的手续费。

对于高风险产品，无论是否与交易金额挂钩，一律禁止提供金融福利促销活动。该禁令适用于海外投资产品、向投资者提供的信贷、杠杆和反向交易所交易产品，以及在交易所交易和场外交易的衍生品。此外，向完成杠杆产品强制培训的投资者发放现金或礼品券，或向新开立保证金交易账户客户发放现金的方案也受限。

与以往一样，券商仍可开展减免自身手续费和利息促销且不受产品类型限制，监管部门认定此为降价行为而非额外福利。对于普通产品，基于投资余额提供奖励的促销活动也被允许。

FSS官员表示：“此举旨在通过制度性禁止诱导短期、过度交易和高风险投资的促销活动，预先防范投资者受损和市场破坏。我们期待通过良性竞争，在减轻投资者交易成本负担方面取得持续改善。”