从单点提效到体系化赋能 国金证券以AI投顾为核心重构财富管理服务

近年来，人工智能技术快速演进，正从对话式的辅助工具，加速融入各类机构的真实工作流。在证券行业，这一趋势同样清晰：智能化应用不再只是零星的功能点缀，而是深入到投研、客服、合规、营销、研发等越来越多的业务环节，成为券商夯实专业能力、改进服务体验的重要支撑。

在国金证券（600109.SH）看来，技术的意义不止于局部提效，更在于把组织层面的专业投研能力沉淀下来、放大出去，最终通过更可感、更便捷的方式，服务于广大投资者。

夯实公司技术底座把个人经验沉淀为组织能力

自2023年起，国金证券便着手探索代码大模型、本地化部署、知识增强等技术，先后经历“试点探索—能力建设—深入业务—持续深化”四个阶段，并在行业内较早提出“AI友好组织”理念。

在建设路径上，公司坚持“长期主义、分层建设、标准统一”，搭建起公司级、全链路的智能化统一基建体系，推动算力、模型、数据、知识与业务应用协同建设。据介绍，这一体系包含五个相互支撑的模块：横向统筹与纵向深耕相结合的组织中台，负责资源管理和降本增效的模型网关，汇聚多部门知识库与专家协同能力的知识中台，大小模型协同的模型中台，以及保障安全、可控、可量化运行的沙箱与可观测平台。五大模块协同运作，把单点技术创新沉淀为可复用的企业级能力。

依托这套底座，公司智能化应用正从分散试点走向跨部门、跨业务的规模化落地。这意味着个人经验不再只属于个人，而是转化为组织可复用的能力——这正是“超级个体”走向“超级组织”的底层逻辑。

以AI投顾为载体让专业服务陪伴大众投资者

技术能力越强，专业的分量反而越重。国金证券认为，通用技术解决的是通识与执行问题，金融行业的真正价值在于专业判断、业务规则和对责任边界的理解。懂金融的人扮演着不可替代的角色：一是定义问题的人，判断什么问题值得解决、技术该用到哪一步；二是验证把关的人，设定校验规则、核验关键结论并对结果负责；三是协同设计的人，把专家经验沉淀为系统能够理解和调用的知识与规则。

在面向大众投资者的财富管理领域，这种“技术+专业”的理念，集中体现为国金证券AI投顾。依托公司二十余年投研积淀和海量市场数据，AI投顾对A股数千只股票、上万只基金进行动态跟踪，及时梳理行业趋势与结构性机会，快速完成宏观数据解读、财报剖析等信息处理，并把复杂数据转化为通俗易懂的投资参考。

具体而言，“AI选好股”每交易日开盘前输出股票方向参考；“AI选好基金”覆盖场外基金筛选与配置，多维度比较业绩、风格稳定性与回撤；“AI投ETF”聚焦指数化投资，跟踪行业景气度、资金流向、估值与产业趋势；“AI持股优化”从账户整体视角分析持仓结构、输出组合调整参考。这些工具贯穿投前研判、投中跟踪、投后复盘的完整旅程。

公司始终坚持“智能算法+人工投研”双轮驱动，专业投研团队对智能输出进行二次研判、层层把关。“把技术当成能力的放大器，但不能把判断权交给技术。”面向未来，国金证券将持续夯实技术底座、迭代AI投顾产品，让更多大众投资者便捷享有专业、可信的财富管理服务，做客户信任的财富管理伙伴。