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个人养老金基金产品拟扩容，含权二级债基等需满足六点要求
财闻
2026-09-06 13:50:46
个人养老金基金产品拟扩容，纳入含权二级债基及偏债混合基金，产品及基金管理人需满足成立满3年等6点要求，9月8日前可报送1只。
据悉，纳入个人养老金投资范畴的基金产品有望扩容。《通知》显示，将推动符合条件的含权二级债基、偏债混合基金（含普通偏债混合基金及偏债混合FOF基金）纳入产品名录。产品及基金管理人需满足6点要求：一是产品成立满3年且每日开放申购；二是产品最近4个季度末规模均不低于5亿元；三是含权二级债基、偏债混合FOF最近8个季度末平均偏股型资产仓位不低于5%，普通偏债混合基金不低于10%，且含权二级债基、普通偏债混合基金最近8个季度末平均偏股型资产及可转债仓位合计分别不高于20%和30%；四是产品近3年最大回撤优于同类产品中位数水平；五是产品机构投资者持有份额占比合计不超过80%，且前五大机构投资者持有份额占比合计不超过50%；六是基金管理人最近一期分类评价结果不为C。
初期每家基金公司可申请1只，需于9月8日前邮件报送。目前纳入个人养老金投资范围的主要是养老目标基金和指数基金的Y份额，截至二季度末，Y份额基金产品规模约为285亿元。本次拟新增产品有望丰富风险中等的产品供给。（每日经济新闻）
