国金证券基金投顾规模突破80亿元，金融科技助力买方投顾转型

近日，国金证券（600109.SH）官宣，截至10月20日，旗下基金投顾规模突破80亿元，迈上新的里程碑。

国金证券基金投顾业务自2022年5月正式上线，是基金投顾业务试点券商之一。三年多时间，国金证券探索出了一条券商从“卖方销售”向“买方投顾”转型的实践路径，实现了从零到80亿元的跨越。

三分投、七分顾，客户复购率近八成

以客户利益为锚，这是国金证券基金投顾业务迅速做大的主因。与部分同业追求规模扩张不同，国金证券始终将客户满意率和资产留存率作为核心考核指标，强调“三分投、七分顾”，交出近八成客户复购率、保有规模突破80亿的亮眼成绩。

国金证券表示，能持续得到客户信任，主要得益于其基金投顾业务实现了科学资产配置理念、专业投研能力及买方立场的服务理念三者的深度融合。

科学的资产配置策略上，国金证券通过深入调研投资者资金使用需求，结合科学资产配置分类与量化模型测算，推出系列不同场景专区，构建了覆盖全球各类资产的多元组合矩阵；

专业的投研能力上，国金证券通过量化多因子策略模型，动态捕捉市场投资机会，同时在波动控制上，实时监控组合的回撤、波动率等指标。此外，国金投研团队定期对底层基金进行穿透式分析，多层次确保组合质量；

买方立场服务理念上，在常规定期服务的基础上，每当市场出现极端行情，国金证券会第一时间出具解读报告，深入分析原因及操作建议，将“顾”这一步扎扎实实做到位。

产品矩阵齐备，差异化服务不同客群

以客户利益为锚，首先要将合适的产品“匹配”给合适的投资者。

据悉，国金证券为不同的投资者准备了不同收益风险级别的产品。如针对具备全球视野、希望分散单一市场风险的投资者，推出“全球投资专区”。该专区依托丰富的全球大类资产轮动策略，将资产配置范围延伸至海外权益、海外债券、大宗商品等领域，通过筛选全球优质资产，构建多资产投资组合。

对于追求稳健增值的客户，国金证券则推出“盈理财专区”与“目标盈专区”，为他们在市场利率下行的当下重点布局债券固收类及固收+类组合。这类组合通过“久期控制+品类择时+阿尔法选基”的多策略叠加，力争可实现“进可攻、退可守”的投资效果。

而对于风险承受能力较高、追求长期超额收益的投资者，国金证券打造了“指数盈专区”。这类组合以“优选宽基、指数增强”为目标，争取在被动跟踪指数获得基础收益之上，通过动态调仓+量化选股的能力增强收益，在跟踪大市的同时，力争比单纯投资指数“多赚一点”。

除了为不同客户提供差异化产品，控制回撤让产品净值更稳健，让客户更安心，是国金证券基金投顾业务所追求的另一目标。为此，国金证券正通过深入拓展金融科技在投资决策中的应用，将机器学习和传统金融学理论相结合，提升模型的预测精度和适应性，从而更好地提升组合收益并控制波动率及回撤。