今年前5个月基金新开户数近160万 国金证券AI投顾助力新基民理性投资

随着公募基金赚钱效应的持续显现，投资者对基金的关注度也在不断升温。上交所最新披露的数据显示，2026年前五个月，基金市场新增开户数将近160万户，同比大幅增长22%以上，新基民入场节奏持续加快；新发基金市场同步迎来发行热潮，不论是弹性更强的权益类产品，还是稳健属性突出的“固收+”基金，轮番诞生人气爆款，十亿元规模级别的新发基金频繁出现。

面对广大新手投资者的真实投资痛点，国金证券AI投顾充分发挥智能化技术优势与成熟完备的投研体系，搭建起覆盖产品筛选、时点研判、仓位管理、持仓跟踪全流程的一站式投资解决方案，有效化解个人投资者独立投资的各类难点，帮助普通投资者把握市场行情节奏，实现科学化、系统化理财。

其中，“AI选好基金”深度整合全市场公募基金海量数据，依托量化模型多维分析产品业绩表现、风险指标、持仓质量与适配场景，智能筛选优质基金标的，同时结合宏观市场环境与用户风险偏好、投资周期，输出个性化、科学化的资产配置方案，帮助面对投资者选基难、配置乱、调仓不及时的痛点，让普通投资者也能享受机构级的基金配置服务。

“AI投ETF”功能聚焦主流宽基、行业主题、跨境商品等各类ETF投资赛道，实时捕捉市场轮动规律、资金流向变化与估值高低水平，智能筛选优质ETF投资标的，输出专业化的配置思路与交易参考建议，助力投资把握各类热门赛道、指数的投资窗口期与市场机遇。

国金证券AI投顾服务不仅有基金相关服务场景，更覆盖“AI选好股”“AI持股优化”等实用场景。其中“AI选好股”功能可以结合宏观经济周期、行业景气度与上市公司基本面数据，每个交易日开盘前精选当天投资方向，盘中还会动态推送交易信号，帮助投资者选择业绩确定性较强、成长空间较大的细分标的。“AI持股优化”功能可以实时跟踪投资者的持仓组合走势、市场波动与风险指标异动，定期分析持仓结构，输出持仓优化方案。

国金证券AI投顾的核心竞争力，源于专业投研积淀和前沿科技赋能的双重支撑。底层储备超300个量化策略、追踪近千个有效因子，经过多年历史回测与实战验证，能够从容应对不同市场行情，高效捕捉结构性机会。同时，依托国金证券专业投研团队，建立“智能分析-人工校准-持续迭代”的全流程服务机制，力争让AI策略贴合宏观趋势与产业逻辑，降低纯技术驱动的盲目性。

在投前服务阶段，国金证券以客户画像为核心，秉持适配优先、理性配置的服务原则，通过专业的风险风格测评，全面梳理个人及家庭资产现状、风险承受偏好、资金使用周期，清晰划分用于稳健保值的保障性资金与用于长期增值的投资性资金。基于客户真实资产规划与投资需求，匹配适配的投资产品与配置方案，筑牢理性投资基础。

在投中服务阶段，依托全程专业化陪伴，适时提供配置思路引导。产品运作期间，投顾团队实时同步市场宏观动态、解读组合持仓运作变化，遇到市场阶段性波动或持仓正常调仓时，主动推送专业说明与逻辑解读。同时，在市场情绪波动较大的节点，以专业研究分析和历史数据为支撑，引导投资者保持平和心态、坚持长期配置思路。

投后环节，服务团队会定期为投资者开展收益复盘，梳理每期运作表现与持有逻辑，帮助投资者加深对产品策略的理解；结合客户全账户资产变动与家庭规划变化，提供专业资产再平衡配置建议，形成“止盈-再投-再止盈”的良性财富循环；同时将单期产品配置纳入个人家庭长期财富规划，从单次收益目标升级为家庭资产长期稳健增收的整体布局。


新时代的财富管理，早已不再是简单的产品交易，而是一份长久的信任托付与跨越周期的专业陪伴。国金证券将持续以居民真实财富配置需求为导向，以专业投研为坚实根基，不断完善产品矩阵、升级量化策略体系、优化陪伴式投顾服务，坚守合规经营初心、秉持客户至上理念，全力打造大众身边可信赖、可托付、可长期相伴的专业财富管理伙伴。